KNF ukarała mBank za błędy w procedurach AML. Bank zapłaci miliony

13/10/2025 08:37

Komisja Nadzoru Finansowego nałożyła na mBank S.A. karę w wysokości 1,39 mln zł. Decyzja zapadła w oparciu o przepisy ustawy dotyczącej przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu – poinformował Generalny Inspektor Informacji Finansowej.

mBank zapłaci wielomilionową karę nałożoną przez KNF za naruszenie przepisów AML

Z ustaleń nadzoru wynika, że naruszenia dotyczyły m.in. niewłaściwej identyfikacji i weryfikacji danych klientów. W niektórych przypadkach bank nie ustalał kluczowych informacji, takich jak numer PESEL czy państwo urodzenia.

Brak procedur bezpieczeństwa. KNF nakłada karę na mBank

KNF zwróciła uwagę, że mBank nie stosował prawidłowo środków bezpieczeństwa finansowego.

Wśród uchybień wskazano brak identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz niewystarczające działania w celu ustalenia struktury własności i kontroli podmiotów prawnych będących klientami banku.

Szkolenia pracowników pod lupą

Zastrzeżenia dotyczyły także kwestii organizacyjnych. Część pracowników odpowiedzialnych za realizację obowiązków z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nie uczestniczyła w odpowiednich programach szkoleniowych, które miały zapewniać aktualną wiedzę w tym obszarze.